Wealth Advisor Director

Agir à titre de directeur de compte attitré pour les clients à valeur nette élevée et très élevée en offrant une expérience complète de gestion de patrimoine qui intègre des solutions bancaires, des stratégies de placement et une planification financière globale. Ce poste combine des compétences en matière de crédit et une expertise en matière de placements et de planification pour veiller à ce que les clients reçoivent des conseils financiers de bout en bout de façon harmonieuse. Coordonner des équipes multidisciplinaires afin de concevoir et de mettre en œuvre des solutions créatives pour les clients.

• Repérer et mettre en œuvre de façon proactive les occasions de croissance dans les relations existantes avec les clients et accroître la part de portefeuille grâce à des initiatives stratégiques de vente croisée et d’approfondissement des relations.
• Élaborer des stratégies d’acquisition complexes qui intègrent les clients des Services bancaires aux grandes entreprises.
• Élaborer et mettre en œuvre la stratégie d’expansion des affaires et établir et réaliser les objectifs et les résultats de vente pour la région qui lui est assignée.
• Établir des réseaux internes et externes et des sources d’indication pour assurer faire croître les activités dans le portefeuille ou le territoire attitré.
• Améliorer la présence sur le marché en collaborant avec d’autres experts (p. ex., équipe interne, avocats externes, comptables) pour créer des plans intégrés d’expansion des affaires.
• Agir à titre de directeur de compte attitré pour les relations avec les clients attitrées.
• Diriger la création de propositions d’affaires ou de présentations (p. ex., plans relationnels, plans financiers et réévaluations), ou participer à celle-ci.
• Diriger la réévaluation annuelle du client avec les membres de l’équipe afin d’évaluer l’évolution des besoins, d’accroître la communication avec le client et de mettre en œuvre l’expérience client.
• Produire des rapports clients qui montrent la valeur apportée et évaluent les clients à risque afin de les retenir.
• Assurer l’exécution en temps opportun des transactions et des demandes.
• Faire des recommandations aux cadres dirigeants sur la stratégie et les nouvelles initiatives, en fonction de sa compréhension approfondie du secteur d’activité ou du groupe d’exploitation.
• Agir à titre d’expert en la matière en ce qui a trait aux réglementations et aux politiques en vigueur.
• Faire du réseautage à l’occasion avec des personnes-ressources du secteur pour obtenir des renseignements sur la concurrence et des meilleures pratiques.
• Transmettre son expertise des solutions de gestion de patrimoine et sa connaissance des produits à toute l’équipe régionale.
• Gérer les ressources et superviser la mise en œuvre des initiatives stratégiques pour atteindre les objectifs commerciaux et financiers.
• Agir à titre d’expert en la matière principal pour les parties prenantes internes et externes.
• Décomposer les problèmes stratégiques et analyser les données et les renseignements pour fournir des idées et des recommandations.
• Effectuer la surveillance et le suivi du rendement et traiter les problèmes.
• Concevoir et produire des rapports réguliers et ponctuels ainsi que des tableaux.
• Élaborer des plans de gestion du changement de différents types et de différentes portées; diriger ou participer à diverses activités de gestion du changement, y compris l’évaluation de l’état de préparation, la planification, la gestion des parties prenantes, la réalisation, l’évaluation et le maintien des initiatives.
• Diriger la mise en œuvre des programmes opérationnels; évaluer et adapter la mise en œuvre pour en assurer la qualité.
• Démontrer une compréhension avancée des tendances du secteur et des exigences réglementaires, en mettant en application des renseignements pour offrir des solutions novatrices aux clients et en agissant comme mentor auprès des membres débutants de l’équipe.
• Superviser la conception, la mise au point et la mise en œuvre des outils et des formations nécessaires à l’atteinte d’excellents résultats.
• Agir à titre de point de contact central pour les clients et coordonner tous les aspects de leurs besoins financiers.
• Établir des relations de confiance approfondies et offrir des conseils personnalisés qui correspondent aux objectifs des clients.
• Offrir des solutions bancaires personnalisées qui comprennent des facilités de crédit, des prêts hypothécaires et des stratégies de liquidité.
• Concevoir et mettre en œuvre des portefeuilles de placement et des stratégies de planification de patrimoine (p. ex., retraite, succession, optimisation fiscale).
• Collaborer avec des spécialistes internes concernant des solutions fiscales, fiduciaires et d’assurance afin d’offrir des conseils globaux.
• Assurer le respect des exigences réglementaires, juridiques et éthiques.
• Maintenir des pratiques rigoureuses de gestion des risques dans l’ensemble des solutions clientèle.
• Effectuer des examens réguliers pour évaluer les progrès par rapport aux objectifs financiers.
• Exercer ses activités à l’échelle du groupe d’exploitation ou de l’organisation et être un spécialiste-ressource pour la haute direction et les parties prenantes.
• User de son expertise et de sa pensée créative pour gérer des situations uniques ou ambiguës et trouver des solutions à des problèmes pouvant être complexes et inhabituels.
• Mettre en œuvre des changements pour suivre l’évolution des tendances.
• Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.

Qualifications :

• Généralement, sept années et plus d’expérience professionnelle pertinente avec diplôme d’études postsecondaires dans un domaine connexe, ou combinaison équivalente de scolarité et d’expérience.
• Maîtrise en administration des affaires privilégiée.
• Titre de planificateur financier agréé, un atout.
• Expérience de gestion des relations avec les clients à valeur nette élevée et très élevée ou connaissances équivalentes.
• Vaste connaissance de l’ensemble des aspects de la gestion de patrimoine.
• Connaissance approfondie ou connaissance d’expert des produits bancaires, des services et des capacités.
• Professionnel chevronné possédant une combinaison de scolarité, d’expérience et de connaissances du secteur.

Compétences de niveau avancé :

• Gestion relationnelle stratégique
• Réseautage
• Planification financière
• Service à la clientèle
• Collaboration
• Développement des affaires
• Sens des affaires (c.-à-d. pouvoir appliquer des principes d’affaires et financiers pour créer de la valeur pour le client et la société)
• Gestion des parties prenantes
• Négociation
• Service à la clientèle
• Résoudre des problèmes